2024年8月28日，财政和公共信贷部在《联邦官方公报》上发布了 修改、增加和废除《信贷机构法》第115条提及的几项一般条款的决议（”分辨率”):
- 身份证明：
- 新文件包括以下文件：兵役记录、领事登记证书、军事身份证、墨西哥领事馆签发的投票证书、墨西哥领事馆签发的投票凭证、在国外签发的除护照以外的身份证明，包括新证件，以外的其他证件，以外的其他证件。
- 当客户声明这一点时，带有地址的身份证明文件可以用作地址证明。
- 实体的义务：
- 它纳入了要求各机构通过客户提供手机的替代机制对手机进行验证的额外要求。
- 机构必须按照墨西哥关于数据信息数字化和保存的官方标准（NOM-151-SCFI）保存其客户的数字文档。
- 此外，各实体有义务制定政策、流程和程序，并在其合规手册中增加这些政策、流程和程序，以确保机构内部为管理目的开立的账户不由该机构的客户经营，或者由其客户在没有此类指示记录的情况下进行交易。
- 客户的身份文件必须由参与整合的官员或员工以外的人员进行审查。
- 合规官员
- 合规官的任命和撤职：将任命或撤销之日起延长至十个工作日，以向CNBV发出通知。
- 年度PLD/FT审计：起草内部和外部审计并签署审计报告的审计师必须获得CNBV的认证。
- 强制性认证：合规官员必须拥有最新的PLD/FT认证。
- 金融行动特别工作组
- 为了确定进行转账的客户的风险程度，各实体必须考虑此类交易是否涉及第38条中规定的国家或司法管辖区。
- 各实体在向在第38条所述国家或司法管辖区注册和注册的外国金融机构提供信函服务时必须采取强化尽职调查措施。
- 实体必须避免与在任何司法管辖区没有实际存在或没有商业中心的外国金融机构或金融机构或中介机构进行通信交易。
- 过渡条款
该决议的修正案于2024年8月29日生效，各机构必须在以下期限内履行以下义务：
- 12 个月/一些短信
- 修改风险评估方法
- 因此，合规官员目前已获得CNBV在PLD/FT领域的认证。
- 18 个月/一些短信
- 修改《合规手册》并将其提交给CNBV。
- 更新第51条中建立的自动化系统。
