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《联邦预防和识别非法资源活动法》（“LFPIORPI”）
它是保护金融体系和国民经济免受涉及非法来源资源的行为或业务影响的重要工具。自2012年10月17日发布以来，该法律授权金融情报室（FIU）预防和打击金融犯罪，并监督与犯罪活动有关的金融结构。
LFPIORPI 改革提案
2024 年 10 月 28 日，参议员哈维尔·科拉尔·胡拉多向参议院提出了一项改革倡议。该提案旨在：
1。修改和添加 LFPIORPI 的条款。
2。改革《联邦刑法》（CPF）的关键条款。
目标是加强墨西哥的金融体系，使立法与国际金融行动小组（FATF）发布的国际建议保持一致。这包括解决先前评估中发现的缺陷，提高防止洗钱和资助恐怖主义的有效性，以及改善该国的经济稳定性。
主要拟议变更
该举措除其他外包括：
1。 扩大必修科目： 合并以前未曾考虑的部门，例如某些专业服务、商业活动和金融服务。
2。 新的报告和文件义务： 对向金融情报室提交报告的要求更为严格。
3. 增强的身份验证： 实施先进的技术和程序来验证客户和用户的身份。
4。 广泛的监督和监督权力：主要 当局检查和控制被认为脆弱的活动的能力。
5。 更严厉的处罚：加大对不遵守LFPIORPI规定的义务的处罚。
对公司的影响和建议
这些改革可能会对商业部门产生重大影响，特别是对于那些开展根据LFPIORPI认为脆弱活动的公司而言。这些变化将迫使公司：
建议：
1。进行全面诊断：评估贵组织当前的合规结构，找出面对新规定时存在的差距。
2。加强内部控制系统：实施先进的技术系统，以及早发现可疑的业务并确保持续遵守法规。
3.持续培训：为关键员工制定专门的培训计划，确保他们了解该领域改革和国际最佳实践的影响。
4。程序更新：审查和调整合规手册和内部报告程序，以使其与新规定保持一致。
5。要查看完整的改革提案，请点击以下链接：
http://sil.gobernacion.gob.mx/Archivos/Documentos/2024/10/asun_4795428_20241031_1730226276.pdf
积极主动地进行这些改革不仅可以避免制裁和法律风险，还可以提高企业声誉并建立客户和投资者的信心。实施强大的合规系统还可以提高运营效率并促进向更严格的监管环境过渡。
本通信仅供参考，不构成法律建议。但是，我们的专家团队可以提供专业支持，帮助您的组织理解和适应这些改革。
随时了解情况并做好准备。对ALFPIORPI和CPF的改革为加强其合规体系和与国际最佳实践保持一致提供了机会。如需更多信息或个性化帮助，请随时联系我们。
我们将与您联系以解决您的请求。
